Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises

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Code: GFN108

Présentation

Objectifs

Négocier et contrôler les conditions bancaires. Elaborer un budget de trésorerie. Connaître et maîtriser les mécanismes d'équilibrage d'une trésorerie à court terme. Gérer une trésorerie de groupe et les outils de couverture du risque de taux. Cartographier les solutions de trésorerie et points clés de lutte contre la fraude, bonnes pratiques. Partager des retours d'expériences / cas pratiques d'optimisation.

Les auditeurs.trices qui souhaiteront approfondir l'enseignement de cette UE pourront suivre l'UE GFN221 (niveau bac+5, soumise à agrément).

Intitulé officiel

Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises

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Programme

Durée et organisation

L’année est organisée en 2 semestres : semestre 1 (S1) d’octobre à février/mars et semestre 2 (S2) de février/mars à juin.

Parcours diplômant

Le cursus est proposé selon une programmation permettant d’optimiser la durée de la formation, compatible avec une activité professionnelle.

Unités d’enseignement « à la carte »

Vous avez toute liberté pour effectuer votre choix parmi l’ensemble des unités d’enseignement (UE) qui vous sont proposées.

Cours à distance via Internet :

Autoformation avec accompagnement par un enseignant(e) (en individuel ou collectif). Utilisation de supports numériques (documents pdf, documents sonorisés, vidéos interactives, quiz d’autoévaluation...) et échanges en classes virtuelles par visioconférence (en direct ou en différé), messagerie, forums, chat...

Méthodes mobilisées

Pédagogie qui combine apports académiques, études de cas basées sur des pratiques professionnelles et expérience des élèves.
Équipe pédagogique constituée pour partie de professionnels. Un espace numérique de formation (ENF) est utilisé tout au long du cursus.

Modalités d’évaluation

Chaque unité (UE/US, UA) fait l’objet d’une évaluation organisée en accord avec l’Établissement public (certificateur) dans le cadre d’un règlement national des examens.

Accessibilité public handicapé

Nos formations sont accessibles aux publics en situation de handicap. Un référent Cnam est dédié à l’accompagnement de toute personne en situation de handicap : Contactez le référent.

Modalités et délais d’accès

Les inscriptions se déroulent dès le mois de mai pour les formations qui débutent en octobre (semestre 1) et dès novembre pour les formations qui débutent en février (semestre 2).

Contenu de la formation

Les missions du trésorier et le cash management

Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR
Organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise
Environnement - Points clés BCE & indicateurs, Evolution des marchés, Priorités des directions financières
Focus sur la lutte contre la fraude
Définition(s) de la position "Cash" et gestion en valeur
L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling.
Cas pratique - Equilibrage de trésorerie et étude "cash pooling" international.

Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires

L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise
L'espace unique des paiements en euros (SEPA)
Les instruments de référence en Europe : virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS)
La négociation bancaire et son suivi. L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appels d'offres bancaires.
Cas pratique - Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios

Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation

Les placements de trésorerie dans un environnement de taux bas
Cas pratique - Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs
Gestion des risques et points clés
Panorama des financements et dérivés de taux - Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement
Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes
- Les Billets de Trésorerie, Placements privés - EuroPP
- Les nouvelles plateformes alternatives NYSE BM - Financement participatif Crowdfunding - Peer to Peer...

Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle

Panorama des systèmes d'information de trésorerie
Bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE)
Exemples projets de sécurisation / signature électronique / innovations en solutions digitales et retour d'expériences : connectivité internationale, paiements XML20022...
La gestion prévisionnelle et modélisation Cashflow - Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements.
Cas pratique - Construction du budget, analyse solutions et reporting