Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises

Les missions du trésorier et le cash management

• Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR
• Organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise
• Environnement, Evolution des marchés, Priorités des directions financières
• Focus sur la lutte contre la fraude
• Définition(s) de la position "Cash" et gestion en valeur
• L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling. 

Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires

• L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise
• L'espace unique des paiements en euros (SEPA)
• Les instruments de référence en Europe : virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS)
• La négociation bancaire et son suivi. L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appels d'offres bancaires.
• Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios

 
Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation

• Les placements de trésorerie
• Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs
• Gestion des risques et points clés
• Panorama des financements et dérivés de taux - Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement
• Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes

 
Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle

• Panorama des systèmes d'information de trésorerie
• Bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE)
• Exemples projets de sécurisation / signature électronique / innovations en solutions digitales et retour d'expériences
• La gestion prévisionnelle et modélisation Cashflow - Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements.
• Construction du budget, analyse solutions et reporting